Sai phạm của nhân viên khiến ngân hàng bị chiếm đoạt 38 tỷ đồng

Một vụ án vừa được đưa ra xét xử cho thấy lỗ hổng trong quy trình tín dụng tại OCB.

Theo cáo buộc, một nhóm đối tượng đã lập hàng loạt công ty “ma”, ký hợp đồng khống, hóa đơn khống để vay vốn ngân hàng rồi chiếm đoạt hơn 38 tỷ đồng.

Đáng chú ý, một cán bộ OCB trực tiếp phụ trách khoản vay đã:

- Không kiểm tra, xác minh hồ sơ

- Bỏ qua quy trình thẩm định tài sản đảm bảo

=> Tạo điều kiện để hồ sơ giả “lọt cửa” và ngân hàng giải ngân.

Sau khi nhận tiền, nhóm này nhanh chóng rút tiền mặt và chiếm đoạt.

👉 Vụ việc cho thấy: chỉ cần lỏng một khâu kiểm soát, rủi ro hàng chục tỷ có thể xảy ra ngay trong hệ thống ngân hàng.